Логин:
Пароль:

Pеклама

Календарь

    2017.10.01 2017 Ноябрь 2017.12.01
    Пн Вт Ср Чт Пт Сб Вс
    12345
    6789101112
    13141516171819
    20212223242526
    27282930

    Весь архив за все существование информационного журнала!

Pеклама

Выбор редакции

    Полезный сервис по оплате мобильной связи, комунальных услуг, телевидения, другое...

Время - деньги!


    Сегодня: 21 ноября 2017 года
    День недели: Вторник
    Квартал: (IV) квартал
    Уровень: 

Курсы валют НБУ

  • RUB
    10
    3.4966
    -0.002Вниз
  • USD
    100
    1343.41
    +0.9109Вверх
  • RUB
    10
    3.4966
    -0.002Вниз
  • Подробнее...

Голосование архив »

    Какая главная проблема в развитии малого бизнеса?
  •  Какая главная проблема в развитии малого бизнеса?
  •  Законодательные ограничения
  •  Система налогообложения
  •  Недостаток профессиональных кадров
  •  Плохое знание рынка
  •  Конкуренция
  •  Бюрократическая волокита
  •  Низкая платежеспособность
  •  Проверки со стороны различных структур

Обсуждаем...

Цитата

    Философия учит нас с невозмутимостью относиться к неудачам других.
    Оскар Уайльд

Популярные статьи

Pеклама

Визитка:

    Веб-портал "Бизнес и Финансы" - это информационный журнал про бизнес!

    Будьте всегда в курсе событий.

    Контролируйте свои финансы: кредиты, депозиты, инвестиции...

    Удивляйтесь новинкам автомобильного бизнеса и недвижимости!

    Девиз нашего журнала: Осведомлен - значит вооружен!
    Если Вы не внутри дела,
    то Вы вне его!


    Наши контакты:
  • Украина, г. Киев,
    ул. Леси Украинки, 20
  • bizfinltd@yandex.ua
  • +380 73 1330001
Как украсть 820 млн, или Кто выпотрошил банк

Как украсть 820 млн, или Кто выпотрошил банк

22.07.2015 | Перейти в раздел "Кредиты и депозиты"

У государственного банка "Киев" очень серьезные проблемы - он ликвидирован. Решение об отзыве лицензии Национальный банк принял 24 июня. До этого три месяца банк "Киев" находился под управлением временной администрации. За это время все активы этого банка были переданы, согласно решению Кабинета Министров, в государственный Укргазбанк.

Государственный Укргазбанк получил активов на 820 млн грн меньше чем мог бы. CorruptUA.org выяснил, кто и как лишил банка значительной суммы денег.

Успел на кризис

Поглощение "Киева" Укргазбанком - уже второе вмешательство государства в работу банка. В кризисном 2009-м банк удержался на плаву только благодаря национализации - в основной капитал банка из госбюджета направили 3.56 млрд грн и таким образом доля государства в уставном капитале банка составила 99,94%. Но новому госбанку так и не удалось наладить нормальную работу.  

Одна из причин краха банка заключается в том, что еще до 2009 года более чем на 820 млн гривен был выведен из банка в виде кредитов под возведение недвижимости в столице.

В период с 2005 по 2008 банк "Киев" активно выдавал кредиты так называемым компаниям-инвесторам. По сути, эти компании на кредитные деньги должны были заниматься строительством недвижимости в Киеве и его окрестностях. В середине нулевых инвестиции в недвижимость были малорисковым занятием, но в деятельности банка "Киев" был один нюанс: банк, заключал договора не напрямую с застройщиками, а через, как минимум, два десятка так называемых компаний-инвесторов: ТОВ "Центрінвестбуд-2000", ТОВ "Центрінвествклад", ТОВ "Престижінвест", ТОВ "Укрзембуд", ТОВ "Експоінвест", ТОВ "Інвестінтер", ТОВ "Інвестиційні-Системи", ТОВ "Інвестлайн", ТОВ "Світ-Інвест", ТОВ "Систем-Інвест", ТОВ "Регіонінвест", ТОВ "Центробуд-Трейд", ТОВ "Роммакс", ТОВ "Регіон-Інвест", ТОВ "Капіталоінвест", ТОВ "Девелопмент-Інвест", ТОВ "Лізингова компанія "Техбудлізиннг", ТОВ "Офіциалл", ТОВ "Грандінвестбуд-2006", ТОВ "Інвест-Імідж". Многие из этих компаний инвестировали в скандальную стройку на радужном, застройщиком которой был ТОВ "Київвисотбуд".

Помимо кредитования застройщиков, банк "Киев" выдавал кредиты на жилье в этих же строящихся домах частным лицам. Как сообщил УНИАН, еще в 2007 году Виктор Супрунов, бывший в тот момент заместителем председателя правления банка "Киев", общая сумма кредитов, выданных банком физлицам на покупку жилья в домах, строящихся ТОВ "Київвисотбуд", составляет около 10-12 млрд. грн. Одновременно, компании-инвесторы продавали свои права на строящиеся квартиры. По словам директора компании "Регион-інвест" Николая Полищука, только эта компания собрала на строительство квартир в домах, застройщиком которых выступает "Київвисотбуд", около 300 млн. грн. от почти 400 человек.


Как позже выяснилось, застройщики ТОВ "Київвисотбуд" и ТОВ "Агробудпереробка лтд" тоже времени зря не теряли и заключали договора на инвестирование этой же недвижимости с третьими лицами. Об этом говорится в приговоре директору ТОВ "Київвисотбуд" и ТОВ "Агробудпереробка лтд" Николаю Маринёхе. Иными словами, квадратные метры продавались по несколько раз.  И схема работала до тех пор, пока в ноябре 2006 года застройщики не прекратили строительство. Как они объяснили "в связи с нехваткой финансирования" (и это несмотря на факт двойной продажи недвижимости).

Разгорелся громкий скандал. Но на этом злоупотребления с деньгами банка не закончились.

На конец мая 2015 года компании-инвесторы (в реестре судебных решений есть информация о 20-ти таких компаниях), задолжали банку "Киев" в общей сложности 821,43 млн гривен. В то время, как эти компании успели проинвестировать застройщикам только около 300 млн грн.

По информации единого реестра юридических и физических лиц большинство этих компаний-инвесторов зарегистрированы по одному и тому же адресу, что и "недополучившие деньги" застройщики ТОВ "Київвисотбуд" и ТОВ "Агробудпереробка лтд" - Киевская обл., Бориспильский район, село Малая Александровка, ул Гагарина, 14-А.

Все эти компании так или иначе связаны с Николаем Полищуком, который в свою очередь является деловым партнером руководителя и собственника банка "Киев" Николая Марченко. Например, в 2005 году Марченко и Полищук вывели из государственной собственности ПАТ "Киевпроект". Это одно из крупнейших инженерно-проектных предприятий жилищно-коммунального профиля Украины. Почти 87% всего имеющегося жилищного фонда столицы запроектировано "Киевпроектом". По информации СМИ, до 2009 года банк "Киев" контролировала семья Марченко (Марченко Николай Степанович - 40,6045% и его сын  Марченко Виктор Николаевич - 17,0211%).

Журналисты CorruptUA.org побывали в Малой Александровке. По адресу улица Гагарина, 14-А находится облезшее промышленное здание. По словам охранника, людей здесь практически не бывает. Сам он является представителем охранного агентства и не знает, что он охраняет.

Никто не виноват

В результате разразившегося в 2007 году скандала руководителя застройщиков ТОВ "Київвисотбуд" и ТОВ "Агробудпереробка лтд" Николаю Маринёху обвинили в халатности при заключении договоров. Наказание было минимальным при этом виновного сразу же отпустили по амнистии.

История нашла криминальное продолжение 16 декабря 2011 года. Тогда СБУ задержало Николая Марченко. По решениям суда его продержали в СИЗО до ноября 2012 и отпустили. 28 февраля 2012 был задержан Николай Полищук ему грозило до 12 лет лишения свободы, но через 4 месяца его отпустили под залог 289 000 грн. В ГСУ МВД Украины нам сообщили, что уголовные дела в отношении Полищука и Марченко по факту завладения чужим имуществом в особо крупных размерах были объединены в одно уголовное производство. Это производство направлено в Генпрокуратуру Украины, и в мае 2013-го передано в Шевченковский районный суд Киева. Информации о решении суда по этому делу в  Едином реестре судебных решений пока нет.

Этому предшествовали драматические или скорее детективные события.  В конце 2008 года банк "Киев" попросил стабкредит у Нацбанка на сумму 443 млн гривен (в качестве залога выступало имущество банка и права на залоговое имущество по кредитному портфелю). Потом, чтобы спасти банк от разорения, 9 февраля 2009 года Нацбанк ввел в банк "Киев" временную администрацию. Пришедший тогда в банк управляющим Владимир Пономарь, заявил, что перед вводом временной администрации из банка вывели 700 млн грн. Через три дня после этого он умер то инфаркта.

В июне 2009 государство выделило 3,56 млрд на рекапитализацию банка. После чего банк стал на 99.93 % государственным, проблемные кредиты банка стали проблемой государства.

Схема-продолжение

Практически сразу после смены собственника в банке "Киев", компании-инвесторы инициировали в отношении друг друга процедуры банкротства. Например, ТОВ "Світ-Інвест" признается банкротом на основании заявления ряда лиц, в том числе и ТОВ "Інвестиційні системи", которой должны 67 900 грн. В свою очередь, сами "Інвестиційні системи" признаны банкротом, на основании заявления "Світ-Інвест" долг перед ней 414 300 грн. Примечательно, что задолженность этих компаний, банкротящих друг друга, перед банком "Киев" в сотни раз больше. Так "Інвестиційні системи" и "Світ-Інвест" должны банку 37,83 млн грн. и 30,42 млн грн. соответственно. Оба дела рассматривал один и тот же судья.

Фактически все имущество этих компаний состояло из прав на недостроенное жилье и долгов перед ними других компаний. Теоретически государство через банк "Киев" могло потребовать себе это имущество в счет погашения многомиллионных долгов. Но в 2014 году в этой истории появились новые участники - ТОВ "Інтеграл-П", которое на аукционах за копейки скупает имущество компаний-инвесторов. На данный момент на сайте минюста Украины есть информация о продаже долговых обязательств перед компаниями-инвесторами на общую сумму 312 млн гривен, за которую ТОВ "Інтеграл-П" заплатило всего 40 тысяч гривен. Другими словами, долг перед государством был куплен за 0,00012% от стоимости номинала.

Плюс ТОВ "Інтеграл-П" приобрело имущественное право на 33 недостроенные квартиры за 12 тысяч гривен.  После того как все имущество компаний-инвесторов было продано за копейки они ликвидируются и их долги перед банком "Киев" через суд списываются "в связи с отсутствием имущества".

Удачливая фирма "Интеграл-П", которой банк по сути подарил многомиллионную задолженность компаний-инвесторов, зарегистрирована в Киеве, в квартире многоэтажного дома по проспекту Победы. Статутный капитал предприятия равен 1000 грн. Собственница предприятия, некто Шейгас Анна Александровна, жительница Житомира.

Примечательно, что фирма зарегистрирована в апреле 2014, в аккурат к началу аукционов по продаже имущества компаний-инвесторов. Это не единственное примечательное совпадение. Один из контактных телефонов компании также указан как номер Святошинского филиала все того же банка "Киев".  

Журналисты CorruptUA.org проверили, и действительно по указанному номеру телефона отвечают представители "Интеграл-П". Участие в фирмы в аукционах комментировать нам отказались, пообещав, что с изданием свяжется более компетентный представитель компании и ответит на все вопросы. На момент публикации материала обратной связи с редакцией не было.

Также остался без ответа вопрос представителю временной администрации банка "Киев" о судьбе выделенных государством в 2008-09 году 4 млрд гривен на поддержание банка. Сослался он на то, что поскольку эти суммы не были заложены в госбюджет 2009 года и выделены банку не деньгами, а ценными бумагами, то они, якобы, не являются бюджетными средствами. 

В свою очередь Минфин, в лице замминистра по вопросам европейской интеграции Артема Шевалёва, на вопрос - "Как были использованы выделенные государством средства?" ответил, что это (усиление основного капитала банка - ред.) "позволило защитить права вкладчиков и способствовало восстановлению доверия граждан к банковской системе". Другими словами, бюджетные миллиарды ушли на возврат депозитов, взятых банком, когда им руководил Марченко. Возвращать проблемные кредиты у государства получалось намного хуже, чем раздавать депозиты. Например, из 820 млн долгов перед банком "Киев", компании Полищука не вернули ничего.

На данном этапе, от руководства банка в лице представителей Минфина не наблюдается никаких шагов по предотвращению распродажи потенциальной госсобственности. На май 2015 суд уже "простил" долги компаний-инвесторов перед государственным банком на сумму 434,72 млн грн. При этом полудостроенные дома, которые банк "Киев" - читай государство, могло бы без труда себе вернуть себе за долги, продолжают украшать Киев и окрестности.

Источник:  Ирина Седова, Александр Седов


Распечатать...

 На начало статьи
Оставьте комментарий: 500

Security code
Код: 

Реклама


Другие новости раздела:

Последние новости раздела:

Накладно выйдет. Ждут ли бизнес проблемы с налоговыми накладными

Накладно выйдет. Ждут ли бизнес проблемы с налоговыми накладными

В конце марта Кабинет министров принял постановление №190 "Об установлении оснований для принятия решения комиссией Государственной фискальной службы о регистрации налоговой накладной/расчета корректировки в Едином реестре налоговых накладных или об отказе в такой регистрации". Почему этот документ так важен для бизнеса? Он установил четкие основания для принятия решений о регистрации или отказа в регистрации налоговых накладных. При этом у предпринимателя будет возможно...
Подробнее...
Минздрав показал зарплаты украинских врачей и медсестер

Минздрав показал зарплаты украинских врачей и медсестер

В Украине общий доход первичного звена медицинской практики составляет 8750-43750 гривен в месяц. Если будут приняты изменения в Государственный бюджет на 2017 год, эта сумма вырастет - за счет подорожания услуг. Министерство здравоохранения передала такие расчеты в качестве финансово-экономического обоснования для принятия Верховной Радой законопроекта О государственных финансовые гарантии предоставления медицинских услуг и лекарственных средств.МОЗ высчитал (цены на 1...
Подробнее...
Нацбанк ухудшил прогноз по росту ВВП

Нацбанк ухудшил прогноз по росту ВВП

Национальный банк Украины в связи с торговой блокадой оккупированных районов Донбасса ухудшил прогноз роста ВВП на этот год - с 2,8% до 1,9%. Об этом регулятор сообщает на официальном сайте.“Национальный банк ожидает, что наибольший эффект от торговой блокады украинская экономика почувствует в текущем году. Из-за захвата террористами действующих предприятий в украинском правовом поле, разрыва цепей производства и поставки готовой продукции сократится объем выпуска продукции ...
Подробнее...
От кенгуру до хвойного экстракта: что покупают госучреждения Украины

От кенгуру до хвойного экстракта: что покупают госучреждения Украины

Украинские госучреждения за два года покупали чаще всего продукты питания, топливо, а также медоборудование и фармпродукцию. Однако, кроме абсолютно предсказуемых товаров - той же картошки или бензина, в Системе публичных электронных закупок ProZorro нашлись и более специфические “экземпляры”, которые не сильно ассоциируются с госзакупками.Животный мирТе, кто хоть мало-мальски интересуется отечественными новостями, вряд ли пропустили информацию о том, что Сумской горсовет пы...
Подробнее...
НБУ упростил перевоз наличной валюты через границу

НБУ упростил перевоз наличной валюты через границу

Национальный банк Украины упростил порядок перемещения наличной иностранной валюты через таможенную границу. Об этом регулятор сообщает на официальном сайтеНБУ расширил перечень документов, которые физические лица-резиденты должны предоставлять при таможенном декларировании наличной иностранной валюты, превышающей €10 тысяч в эквиваленте.“Отныне для подтверждения источников происхождения валютной наличности можно предоставлять не только документы, подтверждающие снятие налич...
Подробнее...
Украина производит 78% компонентов для военной техники и оружия

Украина производит 78% компонентов для военной техники и оружия

В 2016 году Укроборонпром подключил к программе импортозамещения около 400 предприятий всех форм собственности по всей Украине, которые производят более 1700 замещенных узлов, агрегатов и комплектующих изделий.В частности, в бронетанковой отрасли уже 87% деталей производятся в Украине и только 13% - закупается в западных странах. Об этом сообщает пресс-служба госконцерна.Отмечается, что в начале войны только 55% компонентов для военной техники и оружия производилось в Украин...
Подробнее...
МВФ планирует рассмотреть украинский вопрос в ближайшее время

МВФ планирует рассмотреть украинский вопрос в ближайшее время

Международный валютный фонд планирует рассмотреть предоставление Украине следующего транша в ближайшее время. Об этом на брифинге в четверг, 9 февраля, сообщил директор департамента внешних связей Фонда Джерри Райс."Мы намерены в ближайшее время представить на заседании Совета директоров объединенный доклад по третьему пересмотру программы EFF, а также доклад по экономической ситуации", - сказал он.В начале января был опубликован проект последней вер...
Подробнее...
Банки сократили задолженность перед НБУ

Банки сократили задолженность перед НБУ

Украинские банки сократили в январе задолженность перед Национальным банком Украины (НБУ) по кредитам рефинансирования на 4%. Суммарно платежеспособные и неплатежеспособные банки уменьшили задолженность на 2,997 млрд грн, - до 71,781 млрд грн. Одновременно банки сократили свои вложения в депозитные сертификаты НБУ сразу на 10,8% - с 68,167 млрд грн до 60,816 млрд грн. Из 74,778 млрд грн задолженности по рефинансированию на 1 января 2017 года на действующие банки приходилос...
Подробнее...
К чему может привести выпуск купюры в тысячу гривен

К чему может привести выпуск купюры в тысячу гривен

После того, как Национальный банк Украины выпустит в оборот купюру номиналом в 1000 гривен, мелочи в украинских кошельках станет меньше. Так, практически к нулю сведется роль копейки, пишем со ссылкой на председателя правления Межбанковской валютной биржи Анатолия Гулея.“Ее функции сегодня отыгрывает одна гривна. К тому же себестоимость печатания монет является достаточно дорогой. Копейки сегодня становятся просто ненужными. Даже инкассация монет является дорогостоящей и зат...
Подробнее...
Кибератаки на Украину стоят миллионы долларов - эксперт

Кибератаки на Украину стоят миллионы долларов - эксперт

Средняя зарплата начинающего разработчика софта (Junior Software Engineer), по данным ресурса DO, в Киеве составляет $600 в месяц. А лучшие спецы по кибербезопасности в СБУ получают примерно $500. Службе едва ли удается конкурировать с частными структурами за кадры.Начальник профильного управления СБУ Максим Максимов (попросил изменить имя и должность) рассказал в интервью, как ведомство отреагировало на череду кибератак на объекты критической инфраструктуры в декабре 2016 г...
Подробнее...
Без МВФ Украина не сможет платить по долгам - Фиала

Без МВФ Украина не сможет платить по долгам - Фиала

Без траншей Международного валютного фонда золотовалютные резервы Украины начнут таять, и начнется спираль, которая была в январе-феврале 2015 года, когда курс валюты нельзя было остановить. Об этом в интервью ЕП заявил гендиректор инвесткомпании Dragon Capital Томаш Фиала."Реформы очень не хочется делать, но их надо делать. Так, если посмотреть на график погашения внешнего долга, то благодаря реструктуризации частного госдолга 2016 год был самым легким. С каждым последующим...
Подробнее...
Как бороться с текучкой кадров в стартапах

Как бороться с текучкой кадров в стартапах

Причины увольнения персонала как в стартапах, так и в больших корпорациях одинаковы. И там и там могут возникнуть одинаковые факторы, которые влияют на желание сотрудников сменить работу. Но в стартапах есть сугубо свои особенности, которые могут привести к потере ценного персонала.Основные причины текучки кадров в стартапах:Нестабильность и непредсказуемость.Стартап - это во многом неизвестная и часто нестабильная в процессах, целях, результатах стратегия развития бизнеса. ...
Подробнее...
В Украине впервые за четыре года выросло промпроизводство

В Украине впервые за четыре года выросло промпроизводство

По итогам 2016 г рост промышленного производства в Украине составил 2,4% по сравнению с показателями за 2015 г. Об этом свидетельствуют данные Государственной службы статистики Украины (без учета временно оккупированных территорий и части зоны проведения АТО).При этом по сравнению с ноябрем 2016 г. рост промпроизводства в декабре составил 1,9% (сезонно скорректированный - 102,4%), а по сравнению с декабрем 2015 г. +4,5% (скорректированный на эффект календарных дней +4,8%).Ва...
Подробнее...
В Украине с 1 января подорожали сигареты, но подешевели лекарства

В Украине с 1 января подорожали сигареты, но подешевели лекарства

С 1 января начинают действовать новые нормы законов, которые коснутся ценовой политики на ряд товаров.  Согласно поправкам в Налоговый кодекс существенно возросли акцизы на алкоголь и табачные изделия. Таким образом сигареты подорожали уже 1 января. Акцизы на табачные изделия увеличивают сразу на 40%.  По прогнозам экспертов, это может повысить цену на пачку сигарет в среднем на 4-5 грн. Акцизный налог на алкогольные напитки повышается на 20%, ...
Подробнее...